Je débusque et j’analyse les lois sur la finance ou la fiscalité ou autres subtilités pour mieux faire profiter ou augmenter le rendement des actifs de mes clients de sorte qu’ils puissent atteindre efficacement leur propre indépendance financière avec le moins de risque possible. Je m’engage à offrir un service professionnel en montrant une grande intégrité, probité et diligence afin de fournir des conseils adaptés au profil de chaque client et respecter les objectifs financiers qu’ils veulent atteindre.
QUI NOUS SOMMES
Notre mission,
Valeurs et Devise
Jean-François Simard
Représentant autonome, Conseiller en sécurité financière
Représentant en épargne collective auprès d’Investia Services Financiers Inc.
NOS SERVICES
Comment pouvons-nous vous aider?
Jean-François Simard Adm.A, Représentant autonome, conseiller en sécurité financière offre une vaste gamme de services pour aider les clients à atteindre et à maintenir leur indépendance financière. Cela comprend les conseils financiers, les conseils fiscaux, les projections de retraite, la gestion des investissements, le service de gestion de patrimoine et les services fiduciaires de conseil en matière de retraite. La plupart de nos clients, tant au Québec qu’à l’échelle nationale, bénéficient d’une combinaison de ces différents services adaptés à leurs besoins spécifiques. Nous intégrons ces services pour créer une expérience client efficace.
Conseils financiers
De nombreuses personnes vous conseilleront sur les investissements à acheter. Mais votre vie financière ne se limite pas à votre REER. Les droits de succession, les impôts sur le revenu et les fonds d’études pour vos enfants ne sont que quelques-uns des autres aspects complexes de votre situation financière globale.
En savoir plusProjection de retraite
La retraite est un objectif financier majeur qui nécessite un engagement financier considérable. Alors que la plupart des Canadiens rêvent de prendre leur retraite avant l’âge de 65 ans, une retraite anticipée est rarement possible sans une stratégie mûrement réfléchie. Que vous ayez déjà mis en place un Plan d’Epargne Retraite ou que vous débutiez.
En savoir plusConseils fiscaux
Les impôts sont une réalité de la vie. Ils touchent tous les Canadiens dans la plupart des aspects de leur vie. À la base, les conseils fiscaux consistent à organiser vos finances de manière à tirer parti des nombreuses règles qui vous permettent de maximiser le montant des revenus que vous conservez chaque année ou que vous reportez à l’avenir.
En savoir plusConseils en succession
L’objectif des conseils successoraux est d’organiser vos affaires financières de manière à ce que vos biens puissent être transmis à vos héritiers le plus rapidement et le plus complètement possible.
En savoir plusAnalyse d'assurance
La décision d’acheter une assurance pour se protéger contre un certain risque est généralement basée sur une certaine détermination qu’il n’y a pas suffisamment de ressources personnelles pour couvrir la perte financière qui en résulte.
En savoir plusPortail en ligne
Pour accéder en ligne aux informations de votre portefeuille de « fonds communs de placement » via la connexion Investia.
En savoir plusConseiller en sécurité financière-autonome au Québec
Faire fructifier votre argent en toute sécurité
Créer une stratégie de gestion de la dette. Est-il préférable d’économiser des intérêts ou de libérer des liquidités en éliminant d’abord les petites dettes ? Pour les professionnels constitués en société, une stratégie d’endettement concilie la libération de flux de trésorerie et l’économie d’intérêts tout en réduisant les impôts.
Contrôlez l’incontrôlable. Nous veillons à ce que nos clients reçoivent les bons conseils pour répondre à deux questions : devraient-ils avoir un impact sur la santé ou la cognition, que voudraient-ils voir se produire et comment paieraient-ils pour que leur plan global soit sécurisé?
Trouver un équilibre entre vie professionnelle et vie privée. Lorsque vous savez combien vous devez gagner pour rembourser votre dette, épargner pour la retraite et vous protéger, vous et votre famille, tout au long de votre parcours, le revenu excédentaire peut être utilisé pour accélérer l’un ou l’ensemble de ces objectifs ou être en mesure de travailler un peu moins.
Des économies. Que vos objectifs d’épargne soient à court terme, comme épargner pour une mise de fonds, épargner pour les études de vos enfants, ou des objectifs à plus long terme comme la retraite, nous vous aidons à trouver l’équilibre entre vos objectifs d’aujourd’hui et de demain en toute confiance.
Tous nos services
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Spécialités
- Construire des portefeuilles d’investissement avec une allocation d’actifs appropriée
- Protection financière de la famille
- Rachat d’un fonds de pension
- Transférer un fonds de pension
- Calcul de la capitalisation et des décaissements d’investissement
- Stratégies de transfert d’entreprise
Assurance
- Assurance hypothécaire
- Assurance-vie temporaire
- Assurance-vie permanente
- L’assurance invalidité
- Assurance vie sans examen médical
- Assurance maladies graves
- Assurance maladie pour les nouveaux arrivants
Services financiers
- Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
- Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)
- Régime enregistré d’épargne-études (REEE)
- Compte de retraite immobilisé (CRI)
- Fonds de revenu viager (FRV)
- Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
Analyse de cas
- Consultation et diagnostic gratuits pour améliorer votre situation financière.
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Si vous êtes intéressé par nos services, contactez-nous pour poser des questions ou planifier une réunion et nous serons là pour vous répondre dans un délai d’un jour ouvrable.
Affiliation
Les fonds communs de placement sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc.
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